Пресс-центр
Криптомошенничество на миллионы
Криптомошенничество на миллионы
Как мошенники обогащаются на рынке криптовалют?
В России запрещено расплачиваться криптовалютой, допускаются лишь внешнеторговые крипторасчеты. Тем не менее россияне множат криптоактивы, а потому и преступники не дремлют. Они уже разобрались в тонкостях этого рынка, создают фишинговые сайты для кражи крипты и криптовалютные пирамиды.
Например, мошенники предлагают людям инвестировать средства в некую схему, обещая быструю прибыль. Для выплат используются средства новых участников, что со временем приводит к краху и огромным потерям инвесторов.
Причем Bitcoin, Ethereum и Tether привлекаются редко, вместо них – собственные монеты. Контроль над эмиссией своего токена позволяет организаторам управлять его ликвидностью и создавать искусственные колебания цены монеты. Эта иллюзия реального рынка и привлекает инвесторов.
Также появилось много криптобирж, которые предлагают пользователям более простые условия, нежели топовые платформы. В частности, не нужно передавать паспортные данные для торговли, пользователей не проверяют – полная анонимность. Нередко такими биржами управляют мошенники.
А еще на крипторынке много скам-монет без реальной ценности. Так, в 2016 году инвесторы потянулись в проект One Coin. Им посулили создать монету, которая «перевернет мир криптовалют». Люди вложили огромные суммы, надеясь на быстрые и легкие деньги. Но обещания оказались пустыми словами. Инвесторы потеряли более 4 млрд долларов. Основательница проекта Ружа Игнатова до сих пор скрывается, она включена в список самых разыскиваемых преступников ФБР.
Можно выделить три основных сектора криптопреступности:
хищение криптовалюты и иные преступления против собственности;
отмывание незаконно полученных доходов;
продажа запрещенных товаров, услуг и контента.
Часто пользователи становятся соучастниками преступлений из-за «грязной крипты», даже не догадываясь об этом.
Готовы ли юристы защищать клиентов крипторынка?
Активность криптомошенников порождает у юристов много вопросов: как найти преступников, квалифицировать их деяния, рассчитать ущерб и другие. Но готово ли юридическое сообщество на эти вопросы ответить? Специалистов-то по криптовалюте и блокчейну почти нет.
Считаю, что тут важны гибкость и скорость мышления. Можно использовать аналогию закона и аналогию права.
Возьмем опыт США. Там некоторые криптоактивы относят к незарегистрированным ценным бумагам на основании Howey Test. Это юридический стандарт. Он появился после рассмотрения в 1946 году Верховным судом спора о продаже цитрусовых плантаций во Флориде, который возник между компанией Howey и Комиссией по ценным бумагам и биржам США.
Имплементация норм и судебной практики 80-летней давности может показаться странной, но это вынужденная мера. Похвастаться подобными примерами в России пока нельзя.
Кроме того, из-за анонимности и децентрализации криптовалют государству трудно контролировать операции с такими активами. Поэтому и юристам непросто доказывать противоправность действий и ущерб.
К тому же подходы к регулированию криптовалютных операций в разных странах отличаются. Юристам придется погрузиться в разнообразие законов, чтобы защищать клиентов.
Юриспруденция и блокчейн пересеклись недавно, но спрос на специалистов по fintech-праву постоянно растет. И места на пока еще свободном участке рынка юридических услуг займут те, кто готов получать мультизнания в новой области.
В России запрещено расплачиваться криптовалютой, допускаются лишь внешнеторговые крипторасчеты. Тем не менее россияне множат криптоактивы, а потому и преступники не дремлют. Они уже разобрались в тонкостях этого рынка, создают фишинговые сайты для кражи крипты и криптовалютные пирамиды.
Например, мошенники предлагают людям инвестировать средства в некую схему, обещая быструю прибыль. Для выплат используются средства новых участников, что со временем приводит к краху и огромным потерям инвесторов.
Причем Bitcoin, Ethereum и Tether привлекаются редко, вместо них – собственные монеты. Контроль над эмиссией своего токена позволяет организаторам управлять его ликвидностью и создавать искусственные колебания цены монеты. Эта иллюзия реального рынка и привлекает инвесторов.
Также появилось много криптобирж, которые предлагают пользователям более простые условия, нежели топовые платформы. В частности, не нужно передавать паспортные данные для торговли, пользователей не проверяют – полная анонимность. Нередко такими биржами управляют мошенники.
А еще на крипторынке много скам-монет без реальной ценности. Так, в 2016 году инвесторы потянулись в проект One Coin. Им посулили создать монету, которая «перевернет мир криптовалют». Люди вложили огромные суммы, надеясь на быстрые и легкие деньги. Но обещания оказались пустыми словами. Инвесторы потеряли более 4 млрд долларов. Основательница проекта Ружа Игнатова до сих пор скрывается, она включена в список самых разыскиваемых преступников ФБР.
Можно выделить три основных сектора криптопреступности:
хищение криптовалюты и иные преступления против собственности;
отмывание незаконно полученных доходов;
продажа запрещенных товаров, услуг и контента.
Часто пользователи становятся соучастниками преступлений из-за «грязной крипты», даже не догадываясь об этом.
Готовы ли юристы защищать клиентов крипторынка?
Активность криптомошенников порождает у юристов много вопросов: как найти преступников, квалифицировать их деяния, рассчитать ущерб и другие. Но готово ли юридическое сообщество на эти вопросы ответить? Специалистов-то по криптовалюте и блокчейну почти нет.
Считаю, что тут важны гибкость и скорость мышления. Можно использовать аналогию закона и аналогию права.
Возьмем опыт США. Там некоторые криптоактивы относят к незарегистрированным ценным бумагам на основании Howey Test. Это юридический стандарт. Он появился после рассмотрения в 1946 году Верховным судом спора о продаже цитрусовых плантаций во Флориде, который возник между компанией Howey и Комиссией по ценным бумагам и биржам США.
Имплементация норм и судебной практики 80-летней давности может показаться странной, но это вынужденная мера. Похвастаться подобными примерами в России пока нельзя.
Кроме того, из-за анонимности и децентрализации криптовалют государству трудно контролировать операции с такими активами. Поэтому и юристам непросто доказывать противоправность действий и ущерб.
К тому же подходы к регулированию криптовалютных операций в разных странах отличаются. Юристам придется погрузиться в разнообразие законов, чтобы защищать клиентов.
Юриспруденция и блокчейн пересеклись недавно, но спрос на специалистов по fintech-праву постоянно растет. И места на пока еще свободном участке рынка юридических услуг займут те, кто готов получать мультизнания в новой области.
